Управление риском в бизнесе

Длительность программы: 
24 академ.час
Целевая аудитория: 
Для инвестора и кредитора
Для кредитных организаций
Для владельца бизнеса
Для топ-менеджеров и руководящего состава
Для сотрудников службы безопасности
Форма проведения: 
Лекция с демонстрацией слайд-презентации;
Практические примеры в виде иллюстративных материалов;
Демонстрация видеосюжетов и фонограмм;
Разбор практических примеров и приемов из российской и зарубежной практики;
Решение практических задач;
Выполнение групповых и индивидуальных упражнений и практических работ;
Прохождение и анализ тестов;
Деловые игры;
Свободная дискуссия по актуальной проблематике;
Ответы на вопросы, специфичные для сферы деятельности участников;
Коллективное обсуждение результатов мероприятия;
Соотношение теории и практики (%): 70/30.

Участие в этом семинаре-практикуме позволит:

  • осознать возможность управления рисками;
  • узнать и апробировать методы управления рисками;
  • применить новые инструменты непосредственно к своему бизнесу.

ПРОГРАММА

Основы управления рисками

  • Экономические, юридические и психологические аспекты управления рисками:
    • Неопределенность.
    • Риск.
    • Плановая деятельность.
  • Изменение рисковой составляющей бизнеса при его развитии. Прогнозирование рисковой ситуации.
  • Четырехэтапная система риск-менеджмента.

 

Практика. Анализ ответов участников на предварительные вопросы:

1. Управление рисками – что это и зачем это?

2. Необходимо ли выделять ресурсы на управление рисками? Если – да, то какие ресурсы?

Выявление рисков

  • Задачи выявления рисков в организации. Риски выявления рисков.
  • Где искать риски? Как определить источники информации, которые позволят выявить риски?
  • Классификация рисков:
    • Стратегические риски (риски системы): риски выбора стратегии и риски реализуемости стратегии.
    • Тактические риски (риски процесса) – технологические риски и риски организации сделки.
    • Операционные риски (риски, связные с людьми): риски инфраструктуры, ИТ, персонала.
    • Риски системы управления: риски «молодой» и «старой» организации.
  • Основные методы выявления рисков:
    • Построение карт процессов (технологических и финансовых потоков). Построение карты рисков сделки.
    • Выявление рискообразующих факторов.
    • Использование классификаторов рисков.
    • Анализ управленческой, технологической и финансовой отчетности.
    • Инспекционные мероприятия и опрос сотрудников.
    • Привлечение третьего лица:
      • Обмен опытом с другими участниками сферы вашей деятельности.
      • Заключения специалистов.
      • Взгляд «незнайки».
      • «Адвокат дьявола».
  • Системы регистрации рисков. Интерпретация рисков.
  • Выявление потенциальных рисков.

Практика. Идентификация и регистрация риска предстоящей сделки. Построение карты рисков сделки.

Оценка и анализ рисков

  • Экономические и юридические цели анализа рисков в организации. Риски, возникающие при анализе рисков.
  • Классификация последствий риска:
    • Финансовые.
    • Репетиционные.
    • Риск потери управления.
    • Риск потери возможности.
  • Риск третьих лиц:
    • Риски вашего бизнеса, оказывающие воздействие на бизнес третьих лиц.
    • Риски деятельности третьих лиц, оказывающие воздействие на ваш бизнес.
  • Качественная и количественная оценка риска:
    • Оценка потенциальных последствий риска:
      • Определение объектов, на которые воздействует тот или иной вид риска.
      • Шкала воздействия.
    • Оценка вероятности наступления риска:
      • Горизонт времени риска.
      • Контекст.
      • Триггер.
    • Оценка уровня риска (допустимый, критический, катастрофический).
    • Оценка чувствительности риска и причинно-следственных связей. Концепция VaR – Value at Risk (рисковая стоимость).
  • Способы оценки и приоритизации рисков:
    • Статистика и экспертная оценка.
    • Анализ «галстук-бабочка» (bow-tie analysis).
    • Диаграмма причинно-следственных связей (fish-bone diagrams).
    • Анализ чувствительности.
    • Сценарный анализ и технология Stress Testing. Как увидеть наиболее тяжелые риски?
    • Cash-Flow-ar-Risk для оценки риска долгового обязательства.
    • Текущий и периодический мониторинг.
  • Как организовать оценку и анализ рисков в компании? Варианты.

Практика. Количественная оценка и ранжирование рисков (вычисление уровня риска) вашей организации/сделки.

Управление рисками

  • Четырехпозиционное управление организацией:
    • Классическое управление – готовиться к тому, что возможно будет.
    • Управление рисками – готовиться так, чтобы не было негативных последствий.
  • Риски, которые возникают при управлении рисками.
  • Классификация рисков с позиции управления рисками:
    • Чистые и спекулятивные.
    • Управляемые и неуправляемые.
    • Неприемлемые и приемлемые.
    • Форс-мажор и риски чрезвычайных ситуаций.
  • Экономическое обоснование мероприятий по управлению рисками:
    • Ресурсы для управления рисками.
    • Соотношение уровня затрат и последствий.
  • Как определить объекты защиты от рисков и субъекты безопасности?
  • Методы управления рисками: юридические, административные, экономические, социальные, производственные.
  • Определение стандартного уровня риска для вашей организации, вашей деятельности и конкретной сделки:
    • Предел «прочности» организации.
    • Применяемые и вероятные меры управления рисками.
  • Способы управления рисками:
    • Перенос риска на третье лицо:
      • Основное правило – каждый несет риск своей деятельности и своей прибыли.
      • Варианты переноса риска на третьи лица:
        • Возмещение убытков и потерь.
        • Страхование рисков.
        • Хеджирование риска: способы и инструменты.
        • Скидка за принятие риска третьим лицом.
    • Предупреждение возникновения риска:
      • Анализ и устранение уязвимостей. Работа с контекстом и триггером.
      • Сценарный анализ рисков, возникших из-за третьих лиц, до выявления причин в своих действиях (бездействиях).
      • Методы упреждения и методы уклонения от рисков.
      • Методы локализации и методы распределения рисков.
      • Как не дать триггерам рисков наступить?
    • Работа с рисками и последствия:
      • Диверсификация рисков: наивная, отраслевая, диверсификация по Марковицу.
      • Рискуем прибылью – поэтапность вхождения в риск.
      • Лимитирование риска, позиционные и структурные лимиты.
      • Методы минимизации негативных последствий и увеличения позитивных.
    • Технологии управленческого искусства в работе с последствиями риска:
      • Фиксация прав и формирование законных интересов.
      • Ответственность как инструмент минимизации последствий.
      • Взаимодействие с государством.
  • Этапы решения проблем, связанных с выявленными рисками.

Практика. Управление валютными рисками. Управление рисками при проверке организации государственными контрольными органами. Интуитивное управление рисками в бизнесе. Анализ уязвимости организации.

Мониторинг

  • Карта (профиль) рисков как инструмент анализа и контроля рисков: назначение, структура, технология разработки.
  • «Измерители» рисков. Разработка индикаторов (маркеров) рисков и их лимитов.
  • Составляющие мониторинга рисков:
    • Контроль индикаторов и маркеров.
    • Периодичность пересмотра рисков.
    • Контроль мероприятий в рамках программ управления рисками и их результатов.
    • Анализ динамики рисков.
    • Детализация рисков и выявление потенциальных рисков.

Практика. Разработка карты (профиля) рисков вашей организации/сделки.

Построение системы управления рисками

  • Аудит экономической безопасности организации и существующей системы управления рисками.
  • Основные шаги построения системы управления рисками.
  • Классификатор рисков компании.
  • Организационная структура управления рисками и распределение рисков по уровням управления:
    • Создание организационно-защищенной структуры бизнеса.
    • Информационная безопасность бизнеса.
    • Защита основных бизнес-процессов.
    • Принятие управленческих решений: как обеспечить безопасность?
    • Защита активов и материальных ценностей предприятия.
    • Охрана предприятия.
  • Функционирование системы управления рисками: выявление, оценка, управление, мониторинг.
  • Ключевые показатели эффективности управления рисками.

Практика. Создание простой системы управления рисками для вашей организации. Определение и обоснование стратегии управления рисками.

Ответы на вопросы