Потребительский кредит (заём) от А до Я: заключение договора, контроль исполнения, взыскание.

Тема раскрывается во взаимосвязи законодательных норм с учётом последних изменений, а также психологических и экономических аспектов взаимодействия кредитора и заёмщика.

Программа

1. Практические вопросы построения взаимодействия кредитор – заёмщик
   1. Психология заёмщика.
   2. Противодействие Игре «Должник»
   3. Особенности восприятия долгового обязательства и имиджа кредитора
   4. Практические советы по формированию взаимоотношений кредитор - заёмщик
2. Отношения, Законодательство, Основные понятия и практическая трактовка:
   1. Кредит и заём – практические аспекты
   2. Признаки потребительского кредита (займа)
   3. Государственное регулирование и контроль
3. Условия и содержание договора потребительского кредита (займа)
   1. Сведения, опубликованные для всеобщего доступа (оферта)
   2. Общие условия договора
   3. Индивидуальные условия договора
   4. Факультативные условия договора
   5. Требования и рекомендации к составлению и оформлению договора
4. Обеспечительные меры по кредитному договору. Реальность и эффективность их применения.
   1. Неустойка – миф или реальность, нормативные ограничения и судебная практика
   2. Поручительство – виды ответственности, порядок заключения
   3. Залог – вопросы практического применения последних новаций законодательства
   4. Страхование по потребительскому кредиту (залогу) – требование законодательства
5. Полная стоимость потребительского кредита (займа) или экономическая составляющая договора
   1. Некоторые постулаты экономической психологии или как заёмщик принимает решение
   2. Целевое назначение
   3. Сумма и валюта
   4. Процентная ставка и полная стоимость потребительского кредита (займа)
   5. Иные платежи по договору
   6. Порядок (график) погашения
   7. Экономическая ответственность заёмщика
6. Сбор сведений о потенциальном заёмщике, с позиции управления рисками и защиты интересов кредитора
7. Регламент заключения договора потребительского кредита (займа)
   1. Порядок оферты и акцептирования
   2. Порядок согласования индивидуальный условий
   3. Особенности организации переговоров / процесса по заключению договора потребительского кредита (займа) с точки зрения права и психологии
   4. Действие договора во времени
8. Вопросы работы с информацией: персональными данными, кредитной истории, коммерческой и банковской тайнами
   1. Предоставление информации в рамках заключения и исполнения договора
   2. Вопросы информирования заёмщика
   3. Распространение (передача) информации по договору
9. Информирование и внесудебный порядок урегулирования споров и истребования задолженности
   1. Порядок информирования о кредите (займе) и задолженности
   2. Принятие исполнения при возникновении задолженности
   3. Особенности индивидуальных переговорах о погашении задолженности
   4. Альтернативные способы урегулирования споров по потребительским кредитам (займам)
      1. Поточные «переговоры»
      2. Финансовый омбудсмен
      3. Медиация
10. Изменение условий действующего договора
    1. Досрочное погашение кредита (займа)
    2. Реструктуризация с позиции минимизации формирования резерва рефинансирование кредитного портфеля
       1. Основные подходы и классификация видов реструктуризации
       2. Задачи и варианты реструктуризации дебиторской задолженности
    3. Гражданско-правовые сделки с долгами. Условия уступки (передачи) прав требования
    4. Особенности списания дебиторской задолженности в зависимости от юридического статуса кредитора
11. Досудебный порядок предъявления требований по потребительскому кредиту (займу) и обеспечительным мерам
12. Претензионный порядок и особенности судебного разбирательства по договорам потребительского кредита (займа).
    1. Общий порядок
       1. Иски к кредитору
       2. Иски к заёмщику (должнику)
    2. Третейское соглашение
    3. Организация массового получения судебных актов
13. Принудительное взыскание долга по потребительскому кредиту (займу)
    1. Алгоритм действий в рамках исполнительного производства по задолженностям на основании кредитных договоров
    2. Нюансы привлечения должников по договорам потребительского кредита (займа) к уголовной ответственности
14. Аутсорсинг этапов работы по потребительскому кредиту (займу) с позиции эффективности:
    1. Кредитный брокер
    2. Сыскные агентства
    3. Коллекторское агентство