Управление риском в бизнесе

Участие в этом семинаре-практикуме позволит:

• осознать возможность управления рисками;
• узнать и апробировать методы управления рисками;
• применить новые инструменты непосредственно к своему бизнесу.

ПРОГРАММА

Основы управления рисками

• Экономические, юридические и психологические аспекты управления рисками:
  • Неопределенность.
  • Риск.
  • Плановая деятельность.
• Изменение рисковой составляющей бизнеса при его развитии. Прогнозирование рисковой ситуации.
• Четырехэтапная система риск-менеджмента.

Практика. Анализ ответов участников на предварительные вопросы:

1. Управление рисками – что это и зачем это?

2. Необходимо ли выделять ресурсы на управление рисками? Если – да, то какие ресурсы?

Выявление рисков

• Задачи выявления рисков в организации. Риски выявления рисков.
• Где искать риски? Как определить источники информации, которые позволят выявить риски?
• Классификация рисков:
  • Стратегические риски (риски системы): риски выбора стратегии и риски реализуемости стратегии.
  • Тактические риски (риски процесса) – технологические риски и риски организации сделки.
  • Операционные риски (риски, связные с людьми): риски инфраструктуры, ИТ, персонала.
  • Риски системы управления: риски «молодой» и «старой» организации.
• Основные методы выявления рисков:
  • Построение карт процессов (технологических и финансовых потоков). Построение карты рисков сделки.
  • Выявление рискообразующих факторов.
  • Использование классификаторов рисков.
  • Анализ управленческой, технологической и финансовой отчетности.
  • Инспекционные мероприятия и опрос сотрудников.
  • Привлечение третьего лица:
    • Обмен опытом с другими участниками сферы вашей деятельности.
    • Заключения специалистов.
    • Взгляд «незнайки».
    • «Адвокат дьявола».
• Системы регистрации рисков. Интерпретация рисков.
• Выявление потенциальных рисков.

Практика. Идентификация и регистрация риска предстоящей сделки. Построение карты рисков сделки.

Оценка и анализ рисков

• Экономические и юридические цели анализа рисков в организации. Риски, возникающие при анализе рисков.
• Классификация последствий риска:
  • Финансовые.
  • Репетиционные.
  • Риск потери управления.
  • Риск потери возможности.
• Риск третьих лиц:
  • Риски вашего бизнеса, оказывающие воздействие на бизнес третьих лиц.
  • Риски деятельности третьих лиц, оказывающие воздействие на ваш бизнес.
• Качественная и количественная оценка риска:
  • Оценка потенциальных последствий риска:
    • Определение объектов, на которые воздействует тот или иной вид риска.
    • Шкала воздействия.
  • Оценка вероятности наступления риска:
    • Горизонт времени риска.
    • Контекст.
    • Триггер.
  • Оценка уровня риска (допустимый, критический, катастрофический).
  • Оценка чувствительности риска и причинно-следственных связей. Концепция VaR – Value at Risk (рисковая стоимость).
• Способы оценки и приоритизации рисков:
  • Статистика и экспертная оценка.
  • Анализ «галстук-бабочка» (bow-tie analysis).
  • Диаграмма причинно-следственных связей (fish-bone diagrams).
  • Анализ чувствительности.
  • Сценарный анализ и технология Stress Testing. Как увидеть наиболее тяжелые риски?
  • Cash-Flow-ar-Risk для оценки риска долгового обязательства.
  • Текущий и периодический мониторинг.
• Как организовать оценку и анализ рисков в компании? Варианты.

Практика. Количественная оценка и ранжирование рисков (вычисление уровня риска) вашей организации/сделки.

Управление рисками

• Четырехпозиционное управление организацией:
  • Классическое управление – готовиться к тому, что возможно будет.
  • Управление рисками – готовиться так, чтобы не было негативных последствий.
• Риски, которые возникают при управлении рисками.
• Классификация рисков с позиции управления рисками:
  • Чистые и спекулятивные.
  • Управляемые и неуправляемые.
  • Неприемлемые и приемлемые.
  • Форс-мажор и риски чрезвычайных ситуаций.
• Экономическое обоснование мероприятий по управлению рисками:
  • Ресурсы для управления рисками.
  • Соотношение уровня затрат и последствий.
• Как определить объекты защиты от рисков и субъекты безопасности?
• Методы управления рисками: юридические, административные, экономические, социальные, производственные.
• Определение стандартного уровня риска для вашей организации, вашей деятельности и конкретной сделки:
  • Предел «прочности» организации.
  • Применяемые и вероятные меры управления рисками.
• Способы управления рисками:
  • Перенос риска на третье лицо:
    • Основное правило – каждый несет риск своей деятельности и своей прибыли.
    • Варианты переноса риска на третьи лица:
      • Возмещение убытков и потерь.
      • Страхование рисков.
      • Хеджирование риска: способы и инструменты.
      • Скидка за принятие риска третьим лицом.
  • Предупреждение возникновения риска:
    • Анализ и устранение уязвимостей. Работа с контекстом и триггером.
    • Сценарный анализ рисков, возникших из-за третьих лиц, до выявления причин в своих действиях (бездействиях).
    • Методы упреждения и методы уклонения от рисков.
    • Методы локализации и методы распределения рисков.
    • Как не дать триггерам рисков наступить?
  • Работа с рисками и последствия:
    • Диверсификация рисков: наивная, отраслевая, диверсификация по Марковицу.
    • Рискуем прибылью – поэтапность вхождения в риск.
    • Лимитирование риска, позиционные и структурные лимиты.
    • Методы минимизации негативных последствий и увеличения позитивных.
  • Технологии управленческого искусства в работе с последствиями риска:
    • Фиксация прав и формирование законных интересов.
    • Ответственность как инструмент минимизации последствий.
    • Взаимодействие с государством.
• Этапы решения проблем, связанных с выявленными рисками.

Практика. Управление валютными рисками. Управление рисками при проверке организации государственными контрольными органами. Интуитивное управление рисками в бизнесе. Анализ уязвимости организации.

Мониторинг

• Карта (профиль) рисков как инструмент анализа и контроля рисков: назначение, структура, технология разработки.
• «Измерители» рисков. Разработка индикаторов (маркеров) рисков и их лимитов.

• Составляющие мониторинга рисков:
  • Контроль индикаторов и маркеров.
  • Периодичность пересмотра рисков.
  • Контроль мероприятий в рамках программ управления рисками и их результатов.
  • Анализ динамики рисков.
  • Детализация рисков и выявление потенциальных рисков.

Практика. Разработка карты (профиля) рисков вашей организации/сделки.

Построение системы управления рисками

• Аудит экономической безопасности организации и существующей системы управления рисками.
• Основные шаги построения системы управления рисками.
• Классификатор рисков компании.
• Организационная структура управления рисками и распределение рисков по уровням управления:
  • Создание организационно-защищенной структуры бизнеса.
  • Информационная безопасность бизнеса.
  • Защита основных бизнес-процессов.
  • Принятие управленческих решений: как обеспечить безопасность?
  • Защита активов и материальных ценностей предприятия.
  • Охрана предприятия.
• Функционирование системы управления рисками: выявление, оценка, управление, мониторинг.
• Ключевые показатели эффективности управления рисками.

Практика. Создание простой системы управления рисками для вашей организации. Определение и обоснование стратегии управления рисками.

Ответы на вопросы